कर्मचारियों के लिए PMLA प्रशिक्षण लेना क्यों आवश्यक है?

1.     कर्मचारियों के लिए PMLA प्रशिक्षण लेना क्यों आवश्यक है?

·        सरकार को काले धन को वैध धन में बदलने से रोकने के लिए धन विनिमय के सभी चैनलों – कानूनी (सफेद) और अवैध (काला) दोनों पर नज़र रखनी चाहिए। इसके लिए एक महत्वपूर्ण रास्ता आभूषण खुदरा विक्रेताओं के माध्यम से है। अधिकारियों ने पाया है कि रियल एस्टेट लेनदेन और रत्न और आभूषणों की खरीद ऐसे प्रमुख क्षेत्र हैं जहाँ मनी लॉन्ड्रिंग हो सकती है। नतीजतन, सरकार संभावित मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए इन गतिविधियों पर नियम लागू करने का लक्ष्य रखती है।

·        देश में आभूषण उद्योग अब धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत विनियमित है। वित्त मंत्रालय ने एक आदेश जारी कर कहा है कि 28 दिसंबर, 2020 से किए जाने वाले सभी आभूषण लेनदेन पीएमएलए के प्रावधानों के अधीन होंगे।

·        मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण से निपटने के लिए एक महत्वपूर्ण रणनीति सभी कर्मचारियों के लिए दायित्वों और जिम्मेदारियों पर वार्षिक प्रशिक्षण प्रदान करना है। इस प्रशिक्षण में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित लेन-देन की पहचान करने और उसे संबोधित करने के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं पर जोर दिया जाना चाहिए।

2.     प्रशिक्षण कार्यक्रम का उद्देश्य

·        मनी लॉन्ड्रिंग की मूल अवधारणा और उसके चरणों को समझना।

·        धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) और विभिन्न क्षेत्रों में कर्मचारियों के लिए इसके निहितार्थ के बारे में जागरूकता बढ़ाना।

·        कर्मचारियों को संदिग्ध गतिविधियों और लेनदेन को पहचानने के लिए प्रशिक्षित करना, जो धन शोधन या संबंधित वित्तीय अपराधों का संकेत हो सकते हैं।

·        FINGate पंजीकरण प्रक्रिया को समझने के लिए ।

·        भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) की भूमिका को समझना।

·        लाल झण्डों को समझना।

·        कर्मचारियों की भूमिकाओं और जिम्मेदारियों तथा गैर-अनुपालन के परिणामों के बारे में जागरूकता बढ़ाना।

3.     मामला – कर्मचारियों के प्रशिक्षण के संबंध में पीएमएलए विनियमों का अनुपालन

·     मामले का संक्षिप्त विवरण – एक खुदरा विनिर्माण इकाई में, एक नव नियुक्त बिक्री कर्मचारी, राज, दोपहर के भोजन के दौरान अपने सहकर्मियों के साथ धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) और उसके नियमों के बारे में बातचीत करता है। इस चर्चा के दौरान, राज ने अपना विश्वास व्यक्त किया कि पीएमएलए पर आगामी प्रशिक्षण उसके लिए अनावश्यक है क्योंकि वह बिक्री में काम करता है। वह सुझाव देता है कि वह पीएमएलए दिशानिर्देशों का पालन करने से मुक्त महसूस करता है।

·     PMLA के तहत अनुपालन – PMLA के अनुसार सभी कर्मचारियों को इसके प्रावधानों के बारे में शिक्षित किया जाना चाहिए और एक उचित प्रशिक्षण कार्यक्रम होना चाहिए ताकि उनके कर्मचारियों को AML और CFT प्रक्रियाओं में पर्याप्त रूप से प्रशिक्षित किया जा सके। संगठन की यह जिम्मेदारी है कि वह यह सुनिश्चित करे कि सभी कर्मचारी, चाहे उनकी भूमिका कुछ भी हो, PMLA प्रशिक्षण से गुजरें। मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित जोखिमों को पहचानने और उन्हें कम करने के लिए प्रशिक्षण आवश्यक है।

·     निष्कर्ष – उपरोक्त परिदृश्य में, राज का यह दावा कि उसे PMLA प्रशिक्षण में भाग लेने की आवश्यकता नहीं है, गलत है। बिक्री में शामिल सभी कर्मचारियों के लिए PMLA विनियमों और अनुपालन में उनकी भूमिका के बारे में जानकारी होना अनिवार्य है। संगठन को यह सुनिश्चित करने के लिए प्रशिक्षण को प्राथमिकता देनी चाहिए कि प्रत्येक कर्मचारी मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के महत्व को समझे और कानूनी मानकों का पालन करे।