मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

1.     मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

·        मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से अर्जित धन को, जिसे अक्सर “गंदा धन” कहा जाता है, वैध प्रतीत होने वाले धन में बदलने की प्रक्रिया है।

·        अवैध धन को पहले वैध वित्तीय प्रणाली में लाया जाता है ताकि उसका वास्तविक स्रोत छुपाया जा सके।

·        गंदे धन को अक्सर बैंकों, बीमा कंपनियों, रियल एस्टेट, निवेश दलालों और ज्वैलर्स जैसे वित्तीय सेवा संगठनों के माध्यम से आगे बढ़ाया जाता है ताकि इसे और अधिक वैध बनाया जा सके।

·        इन विभिन्न लेन-देन के माध्यम से गंदा पैसा साफ पैसे के रूप में प्रच्छन्न हो जाता है और वित्तीय प्रणाली का हिस्सा बन जाता है।

·        अपराधी वैध खातों से धन शोधन कर उसे निकाल सकते हैं तथा इसका उपयोग संगठित अपराध, मादक पदार्थों की तस्करी, मानव तस्करी या आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए कर सकते हैं।

2.     धन शोधन निवारण अधिनियम (“पीएमएलए”) 2002 क्या है?

·        धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) 2002 एक भारतीय कानून है जिसका उद्देश्य धन शोधन से निपटना और अवैध गतिविधियों को रोकने में वित्तीय प्रणाली की प्रभावशीलता को बढ़ाना है। पीएमएलए का उद्देश्य धन शोधन को रोकना और नियंत्रित करना है, जिसमें अवैध रूप से अर्जित धन को वैध निधियों में परिवर्तित करना शामिल है। पीएमएलए 1 जुलाई, 2005 को प्रभावी हुआ।

3.     वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (“एफएटीएफ”) क्या है?

·        एफएटीएफ एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जो धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए मानक निर्धारित करता है और नीतियां विकसित करता है।

·        इसकी स्थापना 1989 में सरकारों के एक समूह द्वारा की गई थी और इसे धन शोधन तकनीकों और प्रवृत्तियों की जांच करने, राष्ट्रीय या अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर पहले से की गई कार्रवाई की समीक्षा करने और धन शोधन से निपटने के लिए आवश्यक उपाय निर्धारित करने की जिम्मेदारी दी गई थी।

·        संयुक्त राज्य अमेरिका में 9/11 के हमलों के तुरंत बाद एफएटीएफ ने अपना ध्यान धन शोधन विरोधी (” एएमएल” ) और आतंकवाद के वित्तपोषण विरोधी को शामिल करने के लिए बढ़ाया।

4.   वित्तीय खुफिया इकाई (“एफआईयू”) क्या है?

·     वित्तीय खुफिया इकाई भारत (FIU-IND) एक राष्ट्रीय एजेंसी है जिसकी स्थापना केंद्र सरकार ने 18 नवंबर, 2004 को संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की जांच के लिए की थी। 2002 के धन शोधन निवारण अधिनियम के तहत, FIU इन लेनदेन के बारे में जानकारी प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और साझा करने के लिए जिम्मेदार है ताकि धन शोधन और संबंधित अपराधों से निपटने में राष्ट्रीय प्रयासों को बढ़ाया जा सके।